一、相关立法
埃及的反洗钱法主要受 2002 年第 80 号《反洗钱法》及其后续修正案的管辖。这些法律旨在防止、发现和起诉洗钱活动，并由埃及洗钱和恐怖主义融资打击部门 (EMLCU) 监督。
2002 年第 80 号《反洗钱法》：该法概述了洗钱的定义，建立了打击此类活动的法律框架，并规定了违法行为的处罚。
埃及中央银行法规：中央银行对金融机构实施额外的法规和指导方针以防止洗钱，包括对客户尽职调查、交易监控和报告可疑活动的要求。
最新的反洗钱条例包括《反洗钱法》（法律第80号，2016年）及其修订案（法律第20号，2019年），以及《反洗钱和反恐怖融资执行条例》（总统令第89号，2019年）。
这些法律法规明确规定包括金融机构、非金融机构和非营利组织，必须遵守以下反洗钱义务：
- 实施客户尽职调查，包括识别客户身份、受益所有人、代理人等，并根据风险等级进行分类管理。
- 监测和报告大额交易和可疑交易。
- 保留客户身份信息和交易记录。
- 配合监管和调查部门的要求，提供信息和协助。
二、相关监管
反洗钱的主要监管机构是：
埃及中央银行（CBE）
作为该国的货币当局，中央银行的主要职责是监督银行业。中央银行的其他监管职能包括发布指导方针并确保银行业遵守反洗钱法。
埃及洗钱和恐怖主义融资打击部门（EMLCU）
EMLCU 是埃及中央银行下属的一个独立部门，负责打击洗钱和恐怖主义融资。该部门负责收集和分析与可疑交易相关的数据，并与执法部门和其他相关实体协调工作。
金融监管局（FRA）
虽然其主要职责是监管非银行金融市场和工具，但 FRA 还确保保险、股票市场和其他非银行金融实体等领域遵守反洗钱法。
三、企业合规建议
客户尽职调查 (CDD)
金融机构和指定非金融企业和专业人士 (DNFBP)在与客户建立业务关系时必须采取彻底的客户尽职调查措施。这包括识别客户、使用可靠来源验证其身份以及评估客户业务的性质。
报告可疑交易
受反洗钱法规约束的实体必须及时向 MLCU 报告任何可疑交易。报告应在不向客户透露的情况下进行。MLCU 负责分析这些报告，并在怀疑存在洗钱行为时采取适当行动。
保存相关记录
所有金融机构和特定非金融企业必须按照法律规定在规定期限内保存交易记录、客户身份数据和其他相关文件。这确保了交易线索可供监管机构审查和调查。
培训员工
金融机构和特定非金融从业人员的员工应定期接受反洗钱法规和程序方面的培训和宣传计划。这有助于确保员工充分了解并能够识别可疑活动。
进行风险评估
鼓励受反洗钱法规约束的实体采用基于风险的方法来遵守反洗钱法规。这意味着根据其业务活动的性质和复杂性来评估和降低洗钱风险。
文献引用：
支付系列第3讲：埃及反洗钱及贸易应对注意点
链接：https://mp.weixin.qq.com/s/FVhmQHy22iGuVlmUSO1cZQ
埃及的反洗钱
链接：https://www.sanctionscanner.com/Aml-Guide/anti-money-laundering-aml-in-egypt-93
合规指南：埃及-简化反洗钱/反恐怖融资合规的复杂性
链接：https://amlwatcher.com/our-coverage/egypt/